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金融“鏈”上制造業(yè)

來源: 中國銀行保險報 時間: 2023-07-11 09:05:18

“多虧了恒豐銀行的供應鏈產品‘網絡應收貸’,我們的兩家供應商只用了3天就各拿到1000萬元信貸支持,幫了大忙?!睆埣腋酆e佇履茉囱b備股份有限公司(以下簡稱“海鍋股份”)財務總監(jiān)李建開心地說。


(資料圖片僅供參考)

“不久前,一批風電產業(yè)訂單順利交付,這筆貸款幫了大忙!”張家港廣大特材有限公司財務負責人朱大鵬介紹,受益于恒豐銀行總行的“白名單特別授權”渠道,他們僅用了7個工作日就拿到了5000萬元貸款,及時滿足企業(yè)運行需求。

當前,實體經濟融資需求回暖,恒豐銀行蘇州分行以供應鏈金融為抓手提升金融服務質效,不斷優(yōu)化金融服務、加快產品創(chuàng)新。

強鏈條 助推制造業(yè)跑出“加速度”

海鍋股份主要從事大中型裝備專用鍛件的研發(fā)、生產和銷售,產品廣泛應用于油氣開采、風力發(fā)電、機械裝備等領域。

2022年初,海鍋股份急需一筆資金用于創(chuàng)新研發(fā),恒豐銀行蘇州分行了解情況后迅速為企業(yè)解決了3000萬元流動資金貸款,由此兩家單位建立了良好的合作關系。今年3月,當了解到海鍋股份兩個合作多年的原料供應商面臨資金周轉難題時,恒豐銀行蘇州分行再次出手,發(fā)放了“網絡應收貸”這一供應鏈金融產品。據(jù)介紹,該產品由核心企業(yè)提供上游企業(yè)名單,并確權供應商的應收賬款,名單內的供應商即可無需提供額外抵押便可獲得貸款,該產品可以有效幫助產業(yè)鏈“血脈貫通”。

李建說,恒豐銀行蘇州分行專門成立了工作專班,兩天內完成了總行立項、方案審批、供應商上門開戶等前期準備,第三天完成了流程,并于當天下午成功讓兩家供應商客戶在網銀端各提款1000萬元資金。這也是該行首筆“網絡應收貸”項目。

同樣,放眼蘇州,針對當?shù)貙>匦缕髽I(yè)的梯隊建設、集群式培育工作,恒豐銀行蘇州分行迅速對標、精準滴灌,不僅為江蘇沙鋼集團、常熟市龍騰特種鋼等制造業(yè)單項冠軍、國家級專精特新“小巨人”企業(yè)提供授信支持,還積極梳理省級、市級專精特新企業(yè)名單,主動上門服務,為常熟滌綸有限公司等企業(yè)提供資金支持,為地方科創(chuàng)企業(yè)高質量發(fā)展加速賦能。

促升級 “貸”動制造業(yè)產業(yè)鏈“共發(fā)展”

產業(yè)鏈上下游企業(yè)之間是分工合作、協(xié)同發(fā)展的共生關系?;诙嗄甑姆諏嶓w經濟經驗,恒豐銀行開發(fā)出市場拓展能力極強的“網絡預付貸”“網絡應收貸”等供應鏈產品,具有線上隨時隨地提款的功能,通過網銀系統(tǒng)的自主化和智能化操作,大大減少了上下游企業(yè)線下借款的時間成本、簡化了繁瑣的線下提款手續(xù)。中億豐建設就是恒豐銀行蘇州分行供應鏈金融產品的受益企業(yè)之一。

中億豐建設是江蘇建筑行業(yè)較早實現(xiàn)整體改制的民營企業(yè),項目遍布全國。

針對恒豐銀行蘇州分行提供的供應鏈產品,中億豐建設表達了濃厚的興趣,在2021年的續(xù)授信中順利拿到了供應鏈的產品批單。自2022年5月恒豐銀行與中億豐建設供應鏈金融業(yè)務首次落地,截至2023年5月31日,恒豐銀行蘇州分行已對中億豐建設累計投放“網絡應收貸”4000萬元、待投放“網絡應收貸”3000萬元,累計服務供應商6戶。目前,該行為中億豐建設集團授信總額度達2億元。

“供應鏈金融,正逐步成為該行以金融力量促進制造業(yè)產業(yè)鏈穩(wěn)定運行的重要發(fā)力點。”恒豐銀行蘇州分行黨委委員、行長助理王昊說,供應鏈產品在兼顧向核心企業(yè)提供融資服務的同時,也創(chuàng)新拓展了普惠金融的惠及范圍,讓供應鏈上的眾多小微企業(yè)及時、便利、低成本地取得了授信和資金。

值得注意的是,該行作為綠色金融的踐行者,今年以來圍繞光伏、風電、高效儲能設施等重點領域,不斷加大金融服務和保障力度。其中,在服務上市公司張家港廣大特材股份有限公司過程中,針對企業(yè)成功中標10億元海上大型風電項目急需資金采購風電裝備零件的情況,該行運用總行“白名單特別授權”快速進行授信審批,7個工作日成功落地5000萬元貸款,及時滿足企業(yè)需求,保障了其與某大型風電行業(yè)企業(yè)訂單交付。

強引擎 下好產業(yè)創(chuàng)新集群“關鍵棋”

直播電商作為常熟服裝產業(yè)轉型升級的重要抓手,卻面臨著融資難、融資貴難題。

“直播電商作為新興業(yè)態(tài),很難從銀行傳統(tǒng)信貸產品中獲取融資資金,給我們的發(fā)展帶來不少阻礙。”常熟直播電商服務中心主任劉亞對此困擾不已。

為助力常熟直播電商產業(yè)發(fā)展,恒豐銀行常熟支行聯(lián)合分行多個產品部門在進行多次詳細調研后,制訂了相關方案。恒豐銀行蘇州分行率先給企業(yè)提供了5000萬元的流動資金貸款,用于其產業(yè)的升級改造。同時,與企業(yè)針對線上的金融服務平臺搭建進行深度交流,力爭為其服務區(qū)域內的主播們提供更便捷的線上金融支持。

此外,恒豐銀行蘇州分行還支持傳統(tǒng)服裝企業(yè)向文創(chuàng)綜合體轉型升級,為擁有44年歷史的常熟市繡衣服裝廠提供1000萬元貸款,助力其實現(xiàn)文化、藝術與商業(yè)的融合發(fā)展。

真金白銀讓利于企?!拔覀儗⒚嫦蛑辈ギa業(yè)鏈企業(yè),創(chuàng)新‘主播貸’特色產品,提供線上線下一體化專屬服務,賦能直播經濟,有效支持蘇州紡織服裝產業(yè)轉型升級?!焙阖S銀行蘇州分行副行長曹曉梅表示,下一步他們將繼續(xù)發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢,深度融入國家發(fā)展戰(zhàn)略,更好地支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié),助力推動蘇州經濟高質量發(fā)展。

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