披著“炒外匯”馬甲的龐氏騙局

近年來外匯交易平臺頻頻被曝詐騙案，業(yè)內(nèi)人士提醒私自“炒匯”不受法律保護(hù)

90后美女老總跑路、數(shù)十萬會員被坑、涉案金額上百億元……近日，一家名為IGOFX的外匯交易平臺成為新聞熱點(diǎn)。記者從權(quán)威部門了解到，目前已有多個(gè)城市公安局接到受害者報(bào)案，深圳警方已經(jīng)立案調(diào)查，且開始對管轄區(qū)域的外匯等投資公司進(jìn)行監(jiān)控與排查。

“炒外匯”對于許多投資者來說并不陌生，但近年來外匯交易平臺卻常常被曝存在金融詐騙行為，且涉案金額動輒上億元。究竟這外匯是如何炒的?能不能炒?為何會吸引這么多投資者?記者對此進(jìn)行了調(diào)查。

案情回顧 層層拉會員的交易平臺

此次涉案的外匯交易平臺名為IGOFX，昨日記者通過搜索引擎，仍能找到該公司的官方網(wǎng)站，并且有英語、印尼語和簡繁體中文版本。網(wǎng)站上的公司簡介宣稱，“IGOFX是一家努力不懈邁向全球首屈一指的外匯交易領(lǐng)導(dǎo)商”。IGOFX對外宣稱門檻低，能夠快速致富，依靠會員拉會員進(jìn)來，沒有真正的產(chǎn)品銷售，利益來自拉下家抽取傭金，

據(jù)了解，IGOFX于2012年成立于新西蘭，沒有自己的服務(wù)器，而是托管在新加坡，總部在太平洋的島國瓦努阿圖，從這些情況來看，并不像是正規(guī)大公司。

瓦努阿圖是哪里?為何總部選在這里?記者查詢資料后了解到，這里陸地面積約1.2萬平方公里。瓦努阿圖金融服務(wù)委員會(VFSC)監(jiān)管著該國所有的金融牌照。注冊該國外匯/二元期權(quán)監(jiān)管牌照最大特點(diǎn)就是：成本低，注冊快。且監(jiān)管有效期只有一年。更為重要的是，該平臺并沒有我國政府部門頒發(fā)的正式執(zhí)照。

事件剖析 龐氏騙局捆綁投資者

這樣一個(gè)看起來漏洞百出的外匯交易平臺，為何會吸引幾十萬的會員?除了“高收益”的誘餌，“合伙人”(會員制)是其快速擴(kuò)張的法寶，而這背后的原理，正是已經(jīng)坑過無數(shù)人的“龐氏騙局”。

有曾經(jīng)參與進(jìn)IGOFX平臺的投資者表示，和一般的外匯平臺差不多，IGOFX的開戶及出入金方式一開始確實(shí)打到了MT4交易賬戶上，但I(xiàn)GOFX的MT4交易軟件只是作為資金周轉(zhuǎn)使用，一旦客戶在其網(wǎng)站上選定某基金經(jīng)理跟單，他的資金就會從MT4軟件上劃走。在交易過程中，在MT4只有資金劃轉(zhuǎn)記錄，而沒有交易記錄。

由于根本無法實(shí)現(xiàn)承諾的投資回報(bào)，因此對于老客戶的投資回報(bào)，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來實(shí)現(xiàn)。這就是“龐氏騙局”的厲害所在。即便老客戶知道被騙，但為了挽回自己的損失，還是會“揣著明白裝糊涂”，繼續(xù)發(fā)展下線，獲得傭金。因?yàn)橹挥羞@樣，才能保證平臺的資金鏈不斷裂，自己的投入才可能收回。

行業(yè)說法 “炒外匯”不受法律保護(hù)

記者梳理后發(fā)現(xiàn)，近年來外匯交易平臺被曝“卷款跑路”的案件屢見不鮮。詐騙分子怎么就這么鐘愛“炒外匯”呢?

記者從某國有銀行了解到，所謂的“炒外匯”，并不是簡單的外匯結(jié)算，而是外匯保證金交易。它是以一定比例的資金在外匯市場以各種貨幣為買賣對象，對匯率波動的方向，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，也稱杠桿式外匯。由于投資者只要繳付一定比例(一般不超過10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯，所以吸引了許多投資者的參與。

不過根據(jù)記者調(diào)查，這種投資行為，其實(shí)是并不受我國法律保護(hù)的。

根據(jù)我國外匯管理?xiàng)l例，境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事有價(jià)證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于市場準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。

早在2007年，國內(nèi)曾有銀行試運(yùn)行該業(yè)務(wù)，但2008年就被叫停了，當(dāng)時(shí)銀監(jiān)會發(fā)文，明確提出“銀監(jiān)會將研究制定規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法，在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)”。

國內(nèi)對金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)管措施，使得近年來眾多的外匯經(jīng)紀(jì)商，以投資咨詢公司的名義在中國開設(shè)代表處等辦事機(jī)構(gòu)，招攬客戶。對于這種現(xiàn)象，國內(nèi)各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在警示、整頓外匯保證金交易，但是投資者依舊前仆后繼，關(guān)于外匯保證金交易的糾紛也不斷上演。業(yè)內(nèi)人士提醒，私自“炒匯”很可能掉進(jìn)詐騙陷阱，投資者應(yīng)理性對待，選擇合法合規(guī)的投資渠道。(記者 陳登輝)（來源：長沙晚報(bào)）