仟人金服資金存管協(xié)議造假 背后推手涉嫌誤導(dǎo)投資人

5月24日，仟人金服官網(wǎng)發(fā)布逾期公告，公司稱項目方回款滯后導(dǎo)致逾期，經(jīng)協(xié)商要6月20日才能開始正?；乜?。據(jù)不完全統(tǒng)計，該平臺逾期涉及200多人，待還金額312萬元。目前僅有少數(shù)投資人報案維權(quán)。

從6月3日至6月9日，記者多次致電仟人金服客服想了解情況，但均無人接聽。本報記者實地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，仟人金服平臺和其運營方聚盛(北京)金融服務(wù)外包有限公司(下稱聚盛外包)的辦公地早已人去樓空。仟人金服官網(wǎng)宣稱的“銀行資金存管協(xié)議簽署落地”造假。內(nèi)蒙古陜壩農(nóng)村商業(yè)銀行科技部趙軍在接受本報記者采訪時表示，“我們沒有跟仟人金服有任何合作，也沒有簽過任何協(xié)議，甚至根本就沒有過任何接觸，更談不上資金存管系統(tǒng)的對接洽談。”

6月9日，本報記者帶著種種疑問多次致電平臺運營方的法人代表顏森，截至發(fā)稿前該電話仍然可以打通，卻一直無人接聽。

查找兩處辦公地點無果

簽署銀行存管協(xié)議造假

目前，仟人金服網(wǎng)站仍可以正常訪問，但客服電話早已無人應(yīng)答。在電話聯(lián)系無果的情況下，6月7日，《證券日報》記者走訪了仟人金服辦公地北京東壩鄉(xiāng)東景文化產(chǎn)業(yè)園，因沒有寫明具體門牌號，記者幾乎走遍整個產(chǎn)業(yè)園，也沒有找到其所謂的辦公地點。

文化產(chǎn)業(yè)園內(nèi)商鋪大多在馬路左側(cè)，80%以上屬空置狀態(tài)，顯得有些荒涼，馬路右側(cè)是一片樹林，有居民在此散養(yǎng)一些動物。沿著冷清的街道走向文化產(chǎn)業(yè)園深處，有幾棟連成排的文化工作室，大多屬于畫家的個人工作室，即便如此，也有90%以上的商鋪處于空置，大門緊鎖。記者一路走一路問詢商家及附近居民，但都表示并沒有聽說過仟人金服。一個在此地開工作室有8年之久的老者對本報記者稱，“沒有這家公司，根本沒聽過。”

另據(jù)投資者反映，聚盛外包還有其他兩個辦公地址。本報記者也分別對兩個辦公地址進行了走訪。然而，在地址之一的北京東直門安聯(lián)大廈并沒有查詢到聚盛外包，另一地址天恒大廈707A也門窗緊鎖，隔壁商戶表示，“并沒見過公司的人。”天恒大廈工作人員則表示，之前確實聽過聚盛外包，但早已搬走。

有投資者向本報記者反映，5月24日，仟人金服公告逾期之后就曾去天恒大廈催款，但當時聚盛外包早已沒人，房東稱，“聚盛外包從安聯(lián)大廈搬過來， 2天后就搬走了。”

仟人金服在合規(guī)上也是做足文章。其官網(wǎng)首頁宣稱，與內(nèi)蒙古陜壩農(nóng)村商業(yè)銀行已在進行資金存管系統(tǒng)對接洽談中，“銀行資金存管協(xié)議的簽署落地，標志著一向支持擁抱國家監(jiān)管政策、注重資金安全、穩(wěn)健發(fā)展的仟人金服在平臺風(fēng)險控制、合規(guī)經(jīng)營等方面又邁出了堅實的一步，為平臺用戶的資金安全又增加了一道‘安全鎖’。”但網(wǎng)頁內(nèi)顯示的詳細內(nèi)容中，陜壩農(nóng)村商業(yè)銀行卻變成了內(nèi)蒙古隴壩農(nóng)村商業(yè)銀行。

內(nèi)蒙古陜壩農(nóng)村商業(yè)銀行科技部趙軍(陜壩銀行與平臺對接存管負責(zé)人)在接受《證券日報》記者采訪時表示，“我讓銀行商務(wù)端及工作人員反復(fù)核實，陜壩農(nóng)村商業(yè)銀行沒有跟仟人金服有任何合作，也沒有簽過任何協(xié)議，甚至根本就沒有過任何接觸，更談不上資金存管系統(tǒng)對接洽談。”

曾被曝為另一逾期平臺“小號”

投資者跟隨“推手”入局

據(jù)網(wǎng)貸之家資料顯示，仟人金服上線時間為2017年3月13日。上線不久就有投資者爆料稱其為逾期平臺多彩云眾籌小號平臺，兩個平臺的域名注冊人是同一個人。一系列證據(jù)被曝光后，仟人金服立即對網(wǎng)絡(luò)可查的相關(guān)信息做了相應(yīng)的修改。

“該平臺的業(yè)務(wù)十分可疑，與另外一家逾期平臺多彩云高度關(guān)聯(lián)，多彩云早在今年1月份就已經(jīng)逾期，同時停止運營。”投之家CEO黃詩樵對本報記者表示。

資料顯示，聚盛外包成立于2016年8月8日，注冊資本5000萬元，在2017年2月21日法人變更為顏森。仟人金服官網(wǎng)所顯示的股東方為貴州貴泰貿(mào)易有限公司(下稱：貴泰貿(mào)易)，法人代表也是顏森 。仟人金服是以貿(mào)易合同為基準的金融信息服務(wù)平臺，提供基于煤炭貿(mào)易合同的金融信息服務(wù)。貴泰貿(mào)易是一家面向全國市場的以鋼材、礦產(chǎn)品為主的貿(mào)易型企業(yè)，主營范圍：國家法律法規(guī)規(guī)定的煤炭銷售為主。公司下有洗煤廠、儲煤場、以及轉(zhuǎn)運場和車隊，客戶群體主要有水泥廠、電廠、化工企業(yè)等。

“從公開資料看，該平臺的合作方是國企、央企、電廠等煤炭需求關(guān)聯(lián)方，主要為下游煤炭需求企業(yè)提供融資，此模式存在諸多疑點。以國電永福項目舉例，第一，煤炭早在幾年前就已經(jīng)處于供過于求的狀態(tài)，所以一般需要墊資的是供應(yīng)方，而該平臺卻在為需求方墊資，不合邏輯。其次，回款保障是下游電廠付給供應(yīng)商的預(yù)付款，預(yù)付款無論如何是不能覆蓋風(fēng)險的。最后，平臺的資料提供極為不規(guī)范。綜合來看，該平臺業(yè)務(wù)的真實性十分可疑。”有業(yè)內(nèi)人士對本報記者說道。

如此讓人存疑的仟人金服，卻仍然能讓眾多投資者飛蛾撲火，究其原因是信任“推手”。在仟人金服的維權(quán)催收QQ群里觀察近10天，《證券日報》記者發(fā)現(xiàn)，仟人金服的投資人大多數(shù)都是跟隨一名網(wǎng)名叫“阿飛”的人“做單”投資P2P平臺。

據(jù)網(wǎng)貸之家研究中心總監(jiān)于百程向記者介紹稱，推手是專門為平臺尋找客戶，通過提供平臺促銷信息，吸引各類追求高收益的出借人，一般在新平臺或搞活動的平臺較多。推手一般和推廣的平臺有內(nèi)部協(xié)議，可以獲得返點。推手和平臺聯(lián)手，也容易出現(xiàn)道德問題，比如夸大或虛假宣傳、粉飾問題等，誤導(dǎo)出借人。

投資人賈女士稱，“當時平臺沒有按時回款之后，阿飛說仟人金服老板找他去貴陽見面談，最近阿飛又表示不想去了。我們都等他的消息，因為他是唯一跟平臺接觸的人，他不去我們根本沒辦法找到人。”她同時表示，“現(xiàn)在我們想報案阿飛卻不去，當時我們懷疑平臺有問題，他就去考察，回來就說這個老板有煤炭廠很掙錢。”

據(jù)記者了解，維權(quán)群里的大部分投資人并沒有實地考察過仟人金服，都是長時間跟隨“推手”投資該平臺，“現(xiàn)在我們懷疑阿飛和平臺是一伙的，他對維權(quán)根本不積極，只擔(dān)心我們會影響他推單。”賈女士對《證券日報》記者說道。

“阿飛如果明知平臺方不能履行協(xié)議而介紹投資人，則構(gòu)成犯罪的共犯，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。這不以他是否獲得利益為標準。” 北京市人大常委會立法咨詢委員會特聘委員楊兆全律師認為，投資者最急需要做的事情，就是盡快報案，由公安機關(guān)出面，進行事實調(diào)查，并對財產(chǎn)特別是資金賬戶進行封存，便于以后有財產(chǎn)進行分配。