理財(cái)看過(guò)往業(yè)績(jī)嗎?基金過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)趺捶治觯縷天天觀(guān)熱點(diǎn)
理財(cái)看過(guò)往業(yè)績(jī)嗎?基金過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)趺捶治?
投資者在買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),可以參考過(guò)往業(yè)績(jī),但是,不能只看過(guò)往業(yè)績(jī),其中理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)是對(duì)管理人的管理能力綜合評(píng)價(jià),通常是業(yè)績(jī)?cè)胶镁驼f(shuō)明這款理財(cái)產(chǎn)品越好,管理人的能力越高,反之,業(yè)績(jī)?cè)讲?,就說(shuō)明這款理財(cái)產(chǎn)品越差,管理人的能力越低。
需要注意的是,過(guò)往業(yè)績(jī)是對(duì)歷史業(yè)績(jī)水平的肯定,并不能代表未來(lái),投資者只能把它作為一種參考因素,在挑選理財(cái)產(chǎn)品時(shí)還得結(jié)合其他因素進(jìn)行綜合考慮。
1、投資者偏好
投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)該結(jié)合自身的投資偏好,選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的理財(cái)產(chǎn)品,比如,對(duì)于比較穩(wěn)健型的投資者來(lái)說(shuō),應(yīng)該選擇低風(fēng)險(xiǎn)性的理財(cái)產(chǎn)品,而不要選擇中高風(fēng)險(xiǎn)性的理財(cái)產(chǎn)品。
2、理財(cái)產(chǎn)品的成長(zhǎng)性
投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),可以根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品所投資的標(biāo)的物來(lái)預(yù)測(cè)其成長(zhǎng)性,選擇成長(zhǎng)性較好的理財(cái)產(chǎn)品。
3、費(fèi)用
投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)該注意其申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率,盡量選擇申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率較低的理財(cái)產(chǎn)品,減少成本。
4、安全性
投資者在挑選理財(cái)產(chǎn)品時(shí),也應(yīng)該考慮該理財(cái)產(chǎn)品的安全性,盡量挑選那些安全性較高的理財(cái)產(chǎn)品,一般來(lái)說(shuō),風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的理財(cái)產(chǎn)品,其安全性要高一些,反之,要低一些。
理財(cái)只看過(guò)往業(yè)績(jī)會(huì)不會(huì)虧本?
過(guò)往業(yè)績(jī)可以提供一些有用的參考信息,但并不能代表未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)受到多種因素的影響,如市場(chǎng)狀況、產(chǎn)品類(lèi)型、投資方向、風(fēng)險(xiǎn)管理等,這些因素都可能導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)與過(guò)往業(yè)績(jī)不同。因此,在進(jìn)行理財(cái)時(shí),不能僅僅只看過(guò)往業(yè)績(jī),而應(yīng)該綜合考慮多種因素,如風(fēng)險(xiǎn)、收益、投資期限、資產(chǎn)配置等,進(jìn)行科學(xué)合理的理財(cái)規(guī)劃。同時(shí),也需要注意不要過(guò)度集中投資于某個(gè)理財(cái)產(chǎn)品或某個(gè)領(lǐng)域,以避免風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中。
基金的業(yè)績(jī)?nèi)绾畏治?
投資者在分析基金業(yè)績(jī)時(shí),主要從以下幾方面分析:
1、不同周期的業(yè)績(jī)進(jìn)行對(duì)比
當(dāng)基金當(dāng)期的業(yè)績(jī)與基期相比較,出現(xiàn)增長(zhǎng)的情況,投資者可以獲得不錯(cuò)的收益,則說(shuō)明基金經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)能力得到改善,或者,市場(chǎng)行情較好,反之,當(dāng)基金當(dāng)期的業(yè)績(jī)與基期相比較,出現(xiàn)下降的情況,投資者可能會(huì)虧損,則說(shuō)明基金經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)能力變差,或者,市場(chǎng)行情變差。
2、同類(lèi)均值比較
如果該基金的業(yè)績(jī)走勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超同類(lèi)均值,則說(shuō)明投資者買(mǎi)入它獲得的收益可以跑贏(yíng)同類(lèi)基金的平均值;如果它低于同類(lèi)均值,則說(shuō)明它某些方面存在很大不足,投資者買(mǎi)入它其收益會(huì)跑輸同類(lèi)基金的平均值。
3、同滬深300比較
如果該基金的業(yè)績(jī)走勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超滬深300的走勢(shì),則說(shuō)明該基金目前收益較好且逐步增長(zhǎng),投資者可以考慮繼續(xù)持有它;如果它低于滬深300的走勢(shì),則說(shuō)明它在收益上優(yōu)勢(shì)不明顯,投資者可以考慮賣(mài)出它。
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